Флудильня №4

foxdgv · 2025-04-02 01:00

Канада відключає нафту США — Трамп в паніці!

bilyuk · 2025-04-02 01:02

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:06

ecover.to · 2025-04-02 01:06

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:07

foxdgv · 2025-04-02 01:08

Як Трамп веде економіку США до прірви?

user2222 · 2025-04-02 01:09

ecover.to · 2025-04-02 01:10

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:12

foxdgv
Шо брехун, викрили тебе? Happy

Додано через 48 секунд:

Night_Hawk · 2025-04-02 01:15

bilyuk · 2025-04-02 01:15

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:18

Night_Hawk · 2025-04-02 01:19

bilyuk · 2025-04-02 01:19

Night_Hawk · 2025-04-02 01:27

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:31

ecover.to · 2025-04-02 01:33

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:36

ecover.to · 2025-04-02 01:38

На злодії шапка горить. Happy

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:40

ecover.to · 2025-04-02 01:40

ivanychkafomin · 2025-04-02 01:47

ecover.to · 2025-04-02 01:59

Додано через 1 хвилину 13 секунд:

ivanychkafomin · 2025-04-02 02:07

ambonda · 2025-04-02 12:25

НБУ скасував ліміти на карткові перекази, але вони продовжують діяти

Автор: Владислав Недашківський

1 квітня перестав діяти ліміт у 150 тис. грн на вихідні карткові перекази, встановлений Нацбанком у жовтні минулого року. Телеграм-канали та непрофільні ЗМІ миттю рознесли цю "новину", ніби тепер переказувати гроші можна без жодних обмежень. Це не так.

Ліміт на перекази як діяв, так і діє. Ба більше, з 1 червня обмеження стануть іще жорсткішими. БізнесЦензор пояснює, чому для пересічних банківських клієнтів нічого не змінилося.

Саморегуляція ринку
Національний банк, запроваджуючи обмеження карткових переказів, одразу наголошував на тому, що вони тимчасові – на 6 місяців. Тобто 31 березня сплив зазначений термін. Регулятор вирішив дію ліміту не продовжувати.

"Зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму. За час дії регуляторних обмежень", – пояснюють у Нацбанку.

10 грудня 2024 року провідні банки, банківські асоціації та фінансові компанії домовилися запровадити власні обмеження на карткові перекази, закріпивши норму Меморандумом "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Він набув чинності 1 лютого 2025 року.

Меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг" – ініціатива банківського сектору, яка спрямована на зменшення тіньового сектору економіки, а також протидію терористичній і диверсійній діяльності Росії, що фінансується через використання дропів.

Який зараз діє ліміт на перекази
Отже, наразі в банківській системі України діє ліміт на карткові перекази на рівні 50/150 тис. грн на місяць. Обмеження розповсюджується на всі рахунки клієнта в одному банку, але не враховують операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.

Тобто, якщо переказувати гроші між своїми картками, скажімо, в ПриватБанку, це ніяк не вплине на ліміт. Але якщо переказ спрямовуватиметься, наприклад, з ПриватБанку на monobank, то ця сума вже потраплятиме в ліміт.

Обмеження стосується не тільки прямих P2P-переказів, а всіх операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема за реквізитами IBAN.

Тобто ліміт, встановлений самими учасниками ринку, жорсткіший за той, який запроваджував Нацбанк.

Відповідно до підписаного Меморандуму, в питанні карткових переказів банки тепер використовують диференційований підхід. Він передбачає різні суми ліміту, що залежать від рівнів ризику та підтверджених джерел доходів клієнтів.

Так, для клієнтів з високим рівнем ризику місячний ліміт операцій складає 50 тис. грн на місяць. Меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Проте такі ознаки зазначені в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".

Високий ризик є результатом оцінки, що базується на аналізі сукупності критеріїв, передбачених законодавством і внутрішніми документами суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Первинні суб’єкти фінансового моніторингу – це всі суб’єкти господарювання, що надають фінансові послуги на території України, зокрема, банки.

Тобто критерії ризиків банки визначають самостійно, враховуючи критерії, встановлені Національним банком, а також типологічні дослідження Держфінмоніторингу.

Наприклад, в одній із профільних постанов Нацбанк відносить до ризикових:

клієнтів, які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів;
осіб, щодо яких банк має підозру про здійснення ними відмивання коштів або фінансування тероризму;
клієнтів, яких банк підозрює у їх належності до компаній-оболонок, що здійснюють фіктивну діяльність;
клієнтів, які здійснюють фінансові операції з резидентами країн, що порушують вимоги FATF (міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей).
Пильна увага з боку банків приділяється клієнтам, які не мають підтверджених джерел доходів, а також тим, хто часто використовує готівку.

Наприклад, у банківській анкеті людина зазначає, що ніде не працює, не отримує пенсію чи стипендію, не має депозитів, облігацій або ж інших цінних паперів, але регулярно заводить гроші на рахунок через ПТКС – термінали самообслуговування.

Водночас усі операції з готівкою – внесення, переказ, отримання коштів, відповідно до типологічних досліджень Держфінмоніторингу, – відносяться до ризикових.

Окрім того, клієнт, який не має документального підтвердження походження коштів, може відкривати не більше трьох рахунків в одній валюті.

Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику обмеження, відповідно до банківського Меморандуму, становить 150 тис. грн на місяць. І вже з 1 червня 2025 року ліміт має зменшитися до 100 тис. грн.

Водночас низький рівень ризику не означає, що банк додатково не перевірятиме клієнта, якщо матиме сумніви по тій чи іншій операції. І те, що в одному банку клієнт отримав високий чи низький рівень ризику, не означає, що в іншому банку не станеться дзеркальна ситуація.

Банки повинні повідомляти клієнту, якщо він наблизився до вичерпання ліміту на вихідні карткові перекази. Інформацію по лімітах, як правило, можна подивитися в банківському застосунку.

Чи можна збільшити ліміт на карткові перекази?
Так, якщо людина має офіційні доходи вищі за чинні обмеження. Доходи потрібно підтвердити документально. Які саме знадобляться документи – справа індивідуальна. Загалом же це можуть бути:

довідки ОК-5 (містить дані про суми заробітної плати, з якої сплачується єдиний соціальний внесок) та ОК-7 (містить дані про суми заробітної плати, з якої сплачується єдиний соціальний внесок та страховий стаж за період з 2011 року);
податкова декларація;
зарплатні відомості;
підтвердження зарахувань від державних органів;
банківські виписки (наприклад, якщо людина має депозит або цінні папери, як ОВДП);
підтверджені прибутки членів сім’ї або найближчих родичів;
документи, що підтверджують волонтерську діяльність.
***

Отже, з 1 квітня в питанні карткових переказів для клієнтів українських банків нічого не змінилося. Адже ще з лютого банки у своїй роботі керуються зокрема Меморандумом "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", який передбачає запровадження лімітів на карткові перекази відповідно до рівнів ризику клієнта.

Джерело: https://biz.censor.net/r3544587

foxdgv · 2025-04-02 15:36

Трамп шокував: Перемир’я НЕ БУДЕ! – Путін зриває домовленості! Цілі СВО не виконані. Корчинський

Додано через 5 хвилин 47 секунд:

Як Європа відплатить США за тарифи Трампа. "День Звільнення"?

user2222 · 2025-04-02 16:14

The New York Times "Партнерство: Таємна історія війни в Україні"

Автор: Adam Entous

У перші дні після того, як російські війська увійшли в Україну, двоє українських генералів під дипломатичним прикриттям вирушили з Києва з секретною місією. У військовому гарнізоні США у Вісбадені, Німеччина, вони уклали угоду про партнерство, яка залучила Америку у війну набагато тісніше, ніж було відомо раніше.

Це нерозказана історія про приховану роль Америки в українських військових операціях проти російських окупаційних військ.

Переклад Цензор.НЕТ.

Весняного ранку, через два місяці після вторгнення армії Володимира Путіна в Україну, колона автомобілів без розпізнавальних знаків під’їхала до рогу київської вулиці й підібрала двох чоловіків середнього віку в цивільному одязі.

Покинувши місто, колона, укомплектована британськими командос без форми, але зі значним озброєнням, проїхала 400 миль на захід — до польського кордону. Перетин відбувся безперешкодно — за дипломатичними паспортами. Далі вони дісталися аеропорту Жешув-Ясьонка, де на них чекав вантажний літак С-130 працюючий в холосту.

Пасажирами були українські генерали вищого командного складу. Їхнім пунктом призначення була база "Клей Казерн" — штаб-квартира Сухопутних військ США в Європі та Африці у Вісбадені, Німеччина. Їхня місія полягала в тому, щоб допомогти сформувати те, що згодом стане однією з найретельніше охоронюваних таємниць війни в Україні.

Один із них, генерал-лейтенант Михайло Забродський, згадує, як його провели сходами на майданчик, з якого відкривався краєвид на велетенську головну залу гарнізонної аудиторії імені Тоні Басса.

Звідти генерал Забродський спостерігав за офіцерами з країн коаліції, які в лабіринті тимчасових кабінетів координували перші західні поставки артилерійських установок M777 та 155-міліметрових снарядів в Україну.

Потім його провели до кабінету генерал-лейтенанта Крістофера Т. Донаг’ю, командира 18-го повітрянодесантного корпусу, який запропонував створити партнерство.

Еволюція цього партнерства та його внутрішні механізми були відомі лише вузькому колу американських і союзних посадовців. Це партнерство — у сфері розвідки, стратегії, планування та технологій — стало таємною зброєю в тому, що адміністрація Байдена визначила як зусилля одночасно врятувати Україну та захистити повоєнний світовий порядок, що опинився під загрозою

Повна стаття тут: https://censor.net/ua/r3544275

ivanychkafomin · 2025-04-02 17:29

Різке прозріння. Чому Трамп "дуже злий" на Путіна

https://ua.korrespondent.net/world/4769082-rizke-prozrinnia-chomu-tramp-duzhe-zlyi-na-putina

Американський президент вперше висловив справжнє незадоволення роботою з Москвою щодо миру в Україні.

Ймовірність успішного посередництва Сполучених Штатів в укладенні мирної угоди з Росією в найближчі кілька місяців різко впала, констатують у Білому домі.

Офіційні особи Вашингтона визнали, що президент РФ Володимир Путін чинить активний опір їхнім спробам досягти перемир'я, пише Reuters з посиланням на два високопоставлені джерела. Більше того, в оточенні Трампа вже обговорили економічні і дипломатичні покарання для Кремля.

"Дуже злий" Трамп

Після кількох тижнів роботи з Путіним над досягненням мирної угоди в Україні Дональд Трамп заявив, що "розлючений" на російського лідера. В інтерв’ю NBC президент США сказав, що "дуже злий" на свого колегу за нападки на Володимира Зеленського.

foxdgv · 2025-04-02 22:42

Перша поразка Трампа на чергових виборах в США. Спроба підкупу виборців грошима Маска провалилась. Американці обрала демократа. Виборці Трампа поступово прозрівають.

Додано через 2 години 2 хвилини 21 секунду:

Хроніка лузерства тупуватого рудого ідіота та його команди в США. Жлоба, який звик бикувати, потроху заганяють у стойло. Схема загону придурка в це стойло, як було за першого президенства, поступово вимальовується. Американці потроху прокидаються. Ні, не жлобня, ці прокинуться пізніше - як урожай зберуть з полів. Люди з грошенятами. Втрачаються мільярди, на кону сотні мільярдів. В Америці вбивали і за менше.

Додано через 36 хвилин 24 секунди:

Погляд на придуркувату фашистську владу зсередини Америки:

ivanychkafomin · 2025-04-02 22:53

У Трампа заявили, що Україна та Росія близькі до повного припинення вогню

https://www.unian.ua/world/pripinennya-vognyu-v-ukrajini-u-trampa-zrobili-novu-zayavu-12964740.html

Україна і Росія зараз близькі до того, щоб домогтися повного припинення вогню. Для цього необхідно узгодити умови двох країн. Про це заявив спецпосланець президента США з питань України та РФ Кіт Келлог в ефірі Fox Business.

Флудильня №4

Форум

Про все